Ações são o investimento mais lucrativo?

Aqui na Blogsfera de finanças temos isto como uma verdadeira lei. Eu mesmo já afirmei, mesmo sem nunca ter comprado uma ação na vida, que no longo prazo ações de boas empresas são o melhor investimento que temos no mundo capitalista. O próprio Bastter já mostrou gráficos onde através do Buy & Hold de boas empresas, historicamente ações são imbatíveis. Isto realmente já foi verdade. Mas ainda o é?

É verdade que não existe empreendimento que dá mais retorno que ser sócio de uma empresa bem gerenciada em um mercado com demanda. Com crise ou sem crise, um estacionamento no centro de uma metrópole é uma mina de dinheiro. Infelizmente no Brasil não é qualquer estacionamento que pode abrir capital (isto é sim uma lástima).

Segundo um trader e analista famoso que acompanho pelo Facebook, títulos batem ações tanto nos USA quanto pelo mundo a pelo menos 16 anos. Veja:

No Brasil a maioria esmagadora das ações perde para os Títulos de renda fixa mesmo no longo prazo em razão dos juros altos. Ainda não me apresentaram gráficos demonstrando algo diferente disso.

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A recomendação mais séria que vi foi além de diversificar, investir nos mercados com tendência de alta. Neste momento temos o ouro (no mundo) e o Dólar (no Brasil) neste quadro, e imóveis e renda variável em tendência de baixa.

Não adianta comprar ações achando que vai ficar rico quando a crise passar pois estamos em uma tendência de baixa no planeta terra inteiro. Não digo para não comprar ações de boas empresas mas acho razoável segurara onda pois ninguém sabe até onde as bolsas vão descer.

Portanto uma boa ferramenta é, a partir de seus estudos, ser capaz de descrever os motivos de investir em um ou outro ativo e ser capaz de relacionar como no quadro abaixo (lembrando de não girar patrimônio).

ATIVO	TENDÊNCIA
y	baixar
x	Subir
z	baixar
k	baixar

Alguém pode dizer que isto é uma tentativa de adivinhar o futuro  mas não é. Quando se compra uma ação de uma empresa sem dívidas e que dá lucro constante, a tendência em condições políticas e econômicas minimamente favoráveis é que a ação valorize. Assim como é tendência que desvalorizem os imóveis em cidades onde a indústria fechou e que o real perca valor perante outras moedas com o PT no governo.

Crise financeira mundial - parte II

Continuando o post anterior.

Dizem que o rendimento do Ouro não é bom se comparado com outros investimentos levando em consideração a inflação. Isto não é totalmente verdade pois o dinheiro de verdade pode até render, mas baseado em débito, ou seja, seu real valor, comparado ao Ouro, compra muito menos do que a 100 anos atrás.

Um dolar a 100 anos comprava muito mais do que hoje.

Uma grama de ouro comprava muito menos do que uma grama de ouro compra hoje.

O dólar perdeu 97% do seu valor desde 200 anos atrás, mas desde 2008 foram impressos trilhões a mais pra salvar grandes bancos. Evetualmente o dinheiro impresso por governos chega a seu valor real, ZERO.

Seguindo em frente, ainda melhor que o Ouro para momentos de crise é a Prata. A prata é muito mais escassa que o ouro atualmente, e pelo que pesquisei existem apenas mais 10-15 anos de mineração no mundo no ritmo atual, se tornando muito mais escassa. Além disso a prata tem uma aplicação maior na indústria que o ouro, ou seja, seu valor é ainda mais "real".

Para melhor entendimento, assista o vídeo abaixo, com legendas:

Como já disse no blog, pedras e metais preciosos, imóveis e terras, são os ativos que sempre foram valorizados por todos os povos.

As terras foram motivo para muitas guerras e para sempre serão, dados os recursos e energia que geram.

Não estou dizendo para largar tudo e investir em ouro, ou seja no que for. Este post é apenas mais um para lembrar você de diversificar e não deixar toda sua grana num banco ou na conta do governo.

Pra finalizar, ter a capacidade de abrir seu próprio negócio e deixar de ser empregado. Almeje isso pra algum dia na vida. O ativo financeiro mais valioso é a mente do homem.